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理财需要规划，如何制定5年的理财规划
点击蓝字｜关注理财周刊 理财需要规划 人们为什么要理财？道理很简单，就是希望 过上幸福的生活 。要实现这样的目标，需要我们尽早地规划自己的人生。 幸福的人生是通过实现一个一个具体的目标所构成的，实现的人生目标越多，我们的生活就越幸福。因此，在开始理财之前，我们需要先 确定自己的理财目标 。 从大的理财目标来看，无非这么几个，如买房、买车、结婚、育儿、养老等。但小的目标也非常重要 -
家庭理财规划方案设计的要点
您好！设计家庭理财规划方案有以下要点：1. 明确财务状况：梳理家庭收入、支出、资产和负债情况，明确可用于理财的资金规模，比如每月结余、存款数额等。2. 设定理财目标：短期目标如储备应急资金，中期目标如子女教育金准备，长期目标如退休养老规划等。3. 评估风险承受力：考虑家庭经济责任、收入稳定性等因素，确定适合的风险水平。风险承受低的家庭，可侧重稳健型产品；风险承受高的，可适当增加权益类资产配置。4 -
家庭理财规划！短期+中期+长期，全面帮您打理！
相信很多人都很少认真做过自己的【家庭财务规划】，唯一比较直白的想法，就是打理一下手头的存款，怎么钱生钱。 但自从开始认真了解，尤其是又在保险 行业深耕多年，小编对财务管理开始慢慢规划，真的就，没有对比就灭有伤害。有规划的家庭，不说别的，至少看待未来是十分踏实有信心的。 抛开差异化家庭负债情况，这里和大家分享一下，关于家庭财富现金流规划是怎么做的? 1、短期(1年内)资金规划 -
流动资产和非流动资产占总资产的比例怎么算
流动资产和非流动资产占总资产的比例计算方法 在财务会计中，了解企业资产的结构对于评估其财务健康状况至关重要。 流动资产 和非流动资产 是两个关键组成部分。流动资产包括现金、应收账款、存货等，通常在一年内可以转换为现金或消耗掉；而非流动资产则包括固定资产、无形资产等，这些资产的使用期限超过一年。要计算流动资产和非流动资产占总资产的比例，公式如下：∫ 流动资产比例 = (流动资产总额 / 总资产) -
基金投资中的资产配置比例应如何制定？
在基金投资中，合理制定资产配置比例是实现投资目标、控制风险的关键环节。资产配置比例的制定需要综合考虑多个因素，以下将详细阐述。 投资者首先要明确自己的投资目标。如果是短期目标，如一年内需要使用资金用于购房首付等，那么资产配置应更偏向保守。因为短期投资对资金的流动性要求较高，且市场短期波动可能较大，此时可以将大部分资金配置到货币基金等流动性强、风险低的产品中。以一位计划在一年内购房的投资者为例 -
流动资产和总资产的比例怎么算
流动资产和总资产的比例计算方法 在财务分析中，了解公司流动资产与总资产的比例对于评估其短期偿债能力和运营效率至关重要。 这一比例通常被称为流动比率 ，但这里我们关注的是流动资产占总资产的百分比。计算公式为：(流动资产 / 总资产) × 100% 例如，如果一家公司的流动资产为500万元，而总资产为2000万元，则该比例为(500 / 2000) × 100% = 25% -
如何进行大类资产配置？
作为普通投资者，我们经常会遇到一个问题，就是我们应该配置多少权益类资产，多少固收类资产？ 这里分享3种资产再平衡策略: 一.根据年龄 根据年龄来决定我们的资产配置比例，将（100-年龄）%配置到权益类资产，假如你30岁，那就配置70%的股票，这个方法是考虑到了随着年龄的增长，我们的风险承受能力和东山再起的能力是越来越弱的，所以应该买入更多的固收类产品。 缺点是没有考虑每个人的投资偏好和能力 -
以公募基金为底层资产的资产配置（三）：主流资产配置模型介绍
一、前言 全球资产配置之父加里·布林森有这样一句名言:“从长远看，大约90%的投资收益都是来自于成功的资产配置。” 可见，做资产配置，有多么重要。 最常见的资产配置是：股票、债券、现金等资产之间的配比。 随着公募基金的发展，目前各个资产类别均有公募基金的身影，可以说是“万物即可基金”，比如：黄金ETF、Reits、QDII等等基金产品都已经有了。在这样的情况下 -
家庭资产配置的比例
金字塔之所以可以稳定的屹立几千年，就因为他有科学设计与构造。所以金字塔原理常被人们运用到各个领域。 投资同样遵循金字塔原理，有稳固的债券做基石，我们才可以在基石以上用小的资金追求高收益。在家庭资产配置当中，投资也只是金字塔的一层。 看一下标准普尔给出的家庭资产配置图。共分为四个部分。 要花的钱 这里面包括平时的日常消费，衣食住行都在其内。图中给出两个比例，3~6个月或者是家庭总资产的10% -
投资理念（三）资产配置
1 什么是资产配置 资产配置就是要把资产在不同的资产类别之间进行转换，说简单点，就是不要把所有的鸡蛋都放在一个篮子里面。比如说，现在我们手里的房产是家庭的唯一资产类型，如果房产市场出现了很大的波动，那么家庭资产就会出现很大的波动，对家庭的资产状况影响就会非常大。 那么，有没有方法，既能拿到不错的收益率，又能有效的降低资产的波动风险？答案是资产配置。目前大类资产有股票、债券、房产、黄金
