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理财需要规划，如何制定5年的理财规划

点击蓝字｜关注理财周刊理财需要规划人们为什么要理财？道理很简单，就是希望过上幸福的生活。要实现这样的目标，需要我们尽早地规划自己的人生。幸福的人生是通过实现一个一个具体的目标所构成的，实现的人生目标越多，我们的生活就越幸福。因此，在开始理财之前，我们需要先确定自己的理财目标。从大的理财目标来看，无非这么几个，如买房、买车、结婚、育儿、养老等。但小的目标也非常重要

理财资讯 2025-09-05 83 阅读
家庭理财规划方案设计的要点

您好！设计家庭理财规划方案有以下要点：1. 明确财务状况：梳理家庭收入、支出、资产和负债情况，明确可用于理财的资金规模，比如每月结余、存款数额等。2. 设定理财目标：短期目标如储备应急资金，中期目标如子女教育金准备，长期目标如退休养老规划等。3. 评估风险承受力：考虑家庭经济责任、收入稳定性等因素，确定适合的风险水平。风险承受低的家庭，可侧重稳健型产品；风险承受高的，可适当增加权益类资产配置。4

理财资讯 2025-09-07 39 阅读
家庭理财规划！短期+中期+长期，全面帮您打理！

相信很多人都很少认真做过自己的【家庭财务规划】，唯一比较直白的想法，就是打理一下手头的存款，怎么钱生钱。但自从开始认真了解，尤其是又在保险行业深耕多年，小编对财务管理开始慢慢规划，真的就，没有对比就灭有伤害。有规划的家庭，不说别的，至少看待未来是十分踏实有信心的。抛开差异化家庭负债情况，这里和大家分享一下，关于家庭财富现金流规划是怎么做的? 1、短期(1年内)资金规划

理财资讯 2025-09-07 32 阅读
流动资产和非流动资产占总资产的比例怎么算

流动资产和非流动资产占总资产的比例计算方法在财务会计中，了解企业资产的结构对于评估其财务健康状况至关重要。流动资产和非流动资产是两个关键组成部分。流动资产包括现金、应收账款、存货等，通常在一年内可以转换为现金或消耗掉；而非流动资产则包括固定资产、无形资产等，这些资产的使用期限超过一年。要计算流动资产和非流动资产占总资产的比例，公式如下：∫ 流动资产比例 = (流动资产总额 / 总资产)

理财资讯 2025-09-04 58 阅读
基金投资中的资产配置比例应如何制定？

在基金投资中，合理制定资产配置比例是实现投资目标、控制风险的关键环节。资产配置比例的制定需要综合考虑多个因素，以下将详细阐述。投资者首先要明确自己的投资目标。如果是短期目标，如一年内需要使用资金用于购房首付等，那么资产配置应更偏向保守。因为短期投资对资金的流动性要求较高，且市场短期波动可能较大，此时可以将大部分资金配置到货币基金等流动性强、风险低的产品中。以一位计划在一年内购房的投资者为例

理财资讯 2025-09-04 48 阅读
流动资产和总资产的比例怎么算

流动资产和总资产的比例计算方法在财务分析中，了解公司流动资产与总资产的比例对于评估其短期偿债能力和运营效率至关重要。这一比例通常被称为流动比率，但这里我们关注的是流动资产占总资产的百分比。计算公式为：(流动资产 / 总资产) × 100% 例如，如果一家公司的流动资产为500万元，而总资产为2000万元，则该比例为(500 / 2000) × 100% = 25%

理财资讯 2025-09-04 53 阅读
如何进行大类资产配置？

作为普通投资者，我们经常会遇到一个问题，就是我们应该配置多少权益类资产，多少固收类资产？这里分享3种资产再平衡策略: 一.根据年龄根据年龄来决定我们的资产配置比例，将（100-年龄）%配置到权益类资产，假如你30岁，那就配置70%的股票，这个方法是考虑到了随着年龄的增长，我们的风险承受能力和东山再起的能力是越来越弱的，所以应该买入更多的固收类产品。缺点是没有考虑每个人的投资偏好和能力

理财资讯 2025-09-04 61 阅读
以公募基金为底层资产的资产配置（三）：主流资产配置模型介绍

一、前言全球资产配置之父加里·布林森有这样一句名言:“从长远看，大约90%的投资收益都是来自于成功的资产配置。” 可见，做资产配置，有多么重要。最常见的资产配置是：股票、债券、现金等资产之间的配比。随着公募基金的发展，目前各个资产类别均有公募基金的身影，可以说是“万物即可基金”，比如：黄金ETF、Reits、QDII等等基金产品都已经有了。在这样的情况下

理财资讯 2025-09-04 43 阅读
家庭资产配置的比例

金字塔之所以可以稳定的屹立几千年，就因为他有科学设计与构造。所以金字塔原理常被人们运用到各个领域。投资同样遵循金字塔原理，有稳固的债券做基石，我们才可以在基石以上用小的资金追求高收益。在家庭资产配置当中，投资也只是金字塔的一层。看一下标准普尔给出的家庭资产配置图。共分为四个部分。要花的钱这里面包括平时的日常消费，衣食住行都在其内。图中给出两个比例，3~6个月或者是家庭总资产的10%

理财资讯 2025-09-04 56 阅读
投资理念（三）资产配置

1 什么是资产配置资产配置就是要把资产在不同的资产类别之间进行转换，说简单点，就是不要把所有的鸡蛋都放在一个篮子里面。比如说，现在我们手里的房产是家庭的唯一资产类型，如果房产市场出现了很大的波动，那么家庭资产就会出现很大的波动，对家庭的资产状况影响就会非常大。那么，有没有方法，既能拿到不错的收益率，又能有效的降低资产的波动风险？答案是资产配置。目前大类资产有股票、债券、房产、黄金

理财资讯 2025-09-04 48 阅读
资产比例的计算方法有哪些？如何根据资产比例进行合理的资产配置？

资产比例的计算方法与合理资产配置策略在个人和企业的财务管理中，资产比例的计算和合理配置是至关重要的环节。资产比例的准确计算有助于我们清晰地了解资产的分布状况，从而为合理的资产配置提供有力依据。资产比例的计算方法多种多样。常见的有以下几种： 1. 现金资产比例：现金资产包括手头的现金、银行存款等。计算方法为现金资产除以总资产。 2. 固定资产比例：固定资产如房产、车辆、机器设备等

理财资讯 2025-09-04 56 阅读
家庭资产配置如何分配？最优解比例看过来！

说到投资，很多人关注的是哪些个股、板块值得投资。重度持仓科技股，结果就是在科技股板块整体出现回调的时候唉声一片，你的整个投资组合跌了30%以上，这个时候大家就忽视了最重要的两个问题。第一个问题：科技股持仓到底占有个人所有股票和基金比例的百分之多少？这个比例合理吗？第二个问题：个人股票、基金投资等占整体个人或家庭净资产的比例是多少？这个比例合理吗？这个整体对于宏观的问题

理财资讯 2025-09-04 79 阅读
总体比例的计算方式是什么？总体比例对决策有何影响？

在财经领域中，总体比例是一个关键的概念，其计算方式和对决策的影响都具有重要意义。总体比例的计算方式取决于具体的情境和所关注的对象。以常见的资产配置为例，如果要计算某种资产在投资组合中的总体比例，通常是用该资产的价值除以投资组合的总价值。例如，您拥有股票 A 价值 10 万元，债券 B 价值 5 万元，现金 3 万元，那么投资组合的总价值就是 18 万元。股票 A 在投资组合中的总体比例就是

理财资讯 2025-09-04 49 阅读
银行理财产品投资期限选择有什么技巧？

在银行理财产品的投资中，投资期限的选择至关重要，它直接影响着投资者的收益和资金的流动性。以下将为您介绍一些银行理财产品投资期限选择的实用技巧。首先，投资者需要明确自身的资金使用计划。如果您在短期内有明确的资金需求，如半年后要支付购房首付、一年后要筹备孩子的教育费用等，那么应优先选择短期的银行理财产品。短期产品的期限通常在1个月至1年之间，其优点是资金流动性强，能确保在需要资金时及时赎回。例如

理财资讯 2025-09-06 71 阅读
短期理财有什么技巧？什么产品适合短期理财

您好，短期理财的技巧有了解自己的风险承受能力、流动性考量、分散投资、详细了解产品信息、设定合理的理财目标。适合短期理财的产品有国债逆回购、货币市场基金、股票等。如果想了解理财产品相关信息，可以提前上网联系客户经理，选择适合自己的产品，免费一对一服务。短期理财技巧有下面几点，可以参考一下： 1.了解自己的风险承受能力：选择与自己风险偏好相匹配的产品。保守型投资者可能倾向于低风险产品

理财资讯 2025-09-06 87 阅读
5种短期理财赚钱技巧方法，进来告诉你！

你好，以下是5种适合短期理财的赚钱技巧和方法： 1.投资多元化：在进行短期理财时，通过将资金分散投资于不同的金融产品或资产类别，可以降低风险并提高收益。可以同时投资股票、债券、货币市场基金和期货等，以平衡不同投资品种的风险和回报。 2.短期交易：短期交易是指在较短的时间内买入和卖出金融资产以赚取利润，这种交易通常基于技术分析和市场趋势，需要对市场有较高的敏锐度和快速反应能力

理财资讯 2025-09-06 88 阅读
深度好文：资产配置的基本原理嘉实基金管理有限公司

资产配置，略显“中庸之道”，不性感也不刺激。但，对于大多数投资者和理财经理而言，理解资产配置是做好财富管理的基本功。对于家庭而言，把资金根据不同需求进行分配有时候也被称为资产配置。但这个层面的配置并没有太多的技术含量，更多的是意识问题。有这个意识，家庭层面根据不同需求进行的配置决策很简单。比如买多少保险，多少钱是用来未来可能的现金流偿付的，多数钱是用来投资的

理财资讯 2025-09-03 102 阅读
信分享 | 长寿时代，做自己人生的CFO----中信银行关于家庭财富管理中资产配置的方案与实践

长寿时代，做自己人生的CFO 长寿时代来临，为切实帮助到广大居民家庭，中信银行提出了“长寿时代，做自己人生的CFO”，并配套提出全生命周期财务规划的配置方法。家庭资产配置是一项“实践大于理论”而且个性化极强的系统工程，是根据家庭成员的财务状况、收入水平、支出需求以及投资目标，对家庭资金进行有计划的分配和管理的过程。通过合理分配和投资家庭资产，有效地实现财务安全、资产增值和财富传承的目标。

理财资讯 2025-09-03 103 阅读
关于资产配置的认识、思考与方法

一、关于资产配置的认识资产配置，简单说，即根据自身投资需求将资金分配至不同资产类别，如股票、债券、商品、房产、现金等，以平衡风险与收益。资产配置的概念很好理解，但其内涵确有必要从客观性与主观性两方面进行延申解读。 1．资产配置的客观性资产配置的客观性体现在不以人的意志为转移而存在。就像每个人都会呼吸一样，每个有资产的人一定持有某种资产配置组合。就算是只有银行存款也是一种资产配置

理财资讯 2025-09-03 67 阅读
理财的方案

关于理财的方案　　为确保事情或工作高质量高水平开展，常常需要预先制定方案，方案是书面计划，是具体行动实施办法细则，步骤等。那么你有了解过方案吗？以下是小编帮大家整理的关于理财的方案，希望能够帮助到大家。关于理财的方案1 　　一、证券投资：刘女士和方先生已近中年，投资策略应偏向于平衡稳定型。除房地产投资外，还可将剩余的存款分为两部分，一部分用于老人平时生病时的应急款项

理财资讯 2025-09-05 88 阅读

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